近年來，随着社會經濟的發展和人(rén)們财富水平的提高，财富管理(lǐ)的創新(xīn)工具備受重視。保險金(jīn)信托作(zuò)爲橫跨保險與信托的新(xīn)型金(jīn)融服務，是保險業開拓新(xīn)市(shì)場和信托業回歸本源的重要舉措，受到越來越多高淨值人(rén)群和行業從業者的關注與青睐。
11月(yuè)(yuè)21日，“洞見趨勢，搶占先機-保險金(jīn)信托賦能(néng)保險業高質量發展的最佳實踐”論壇在北京舉辦。本次論壇由金(jīn)石财策主辦，得到ISOFP國際金(jīn)融專業人(rén)士協會的大力支持，力邀了(le)頭部信托機構、保險機構的保險金(jīn)信托業務相關負責人(rén)，以财富管理(lǐ)轉型爲背景，探討(tǎo)保險金(jīn)信托業務的策略實踐、客戶經營、組織發展和能(néng)力建設等方面的話題。ISOFP國際金(jīn)融專業人(rén)士協會中國發展中心主任劉健在開場緻辭時表示，當下(xià)全球經濟正面臨全新(xīn)發展格局，中國财富管理(lǐ)發展道路(lù)上(shàng)，新(xīn)模式必将叠代舊模式，催生(shēng)出更專業、更個性化(huà)、更高質量的财富管理(lǐ)服務；協會願與行業以及金(jīn)石财策等專業機構的夥伴們一(yī)起發揮專業優勢，爲中國本土(tǔ)理(lǐ)财顧問打開視野，塑造系統思考、真誠行動的專業價值體系，而積極行動。
國際金(jīn)融專業人(rén)士協會中國發展中心主任 劉健
中國經濟進入高質量發展階段，中國式現代化(huà)路(lù)線日益清晰，高淨值及家族客戶數量及資産規模快(kuài)速增長。金(jīn)石财策聯合創始人(rén)、CEO劉幹霄指出，中國經濟已經明顯地從短缺經濟走向富足經濟，開始進入“富足時代”，高淨值及家族客戶财富管理(lǐ)呈現出證券化(huà)、多元化(huà)、機構化(huà)、全球化(huà)和事(shì)務化(huà)特征。在中國新(xīn)舊經濟轉換的時代背景下(xià)，雖然防風險仍是财富管理(lǐ)重要任務，但(dàn)從業者更要善于把握新(xīn)經濟帶來的增長機會。金(jīn)石财策聯合創始人(rén)、CEO 劉幹霄
劉幹霄就(jiù)保險行業發展趨勢及競争核心做了(le)系統闡釋。他分(fēn)析，人(rén)口老齡化(huà)時代，中國人(rén)壽保險行業行至拐點，保險顧問隻靠從前的人(rén)口紅利思維是遠遠不夠的，需要在産業資源、專業能(néng)力、技術創新(xīn)上(shàng)均有所突破。商(shāng)業保險的風險管理(lǐ)優勢突出，但(dàn)資産管理(lǐ)與事(shì)務服務能(néng)力受限，保險金(jīn)信托2.0通過信托架構的搭建，結合了(le)保險和信托的雙重優勢，在場景服務和受益分(fēn)配上(shàng)都能(néng)更好(hǎo)(hǎo)地滿足客戶需求，爲保險從業者帶來了(le)新(xīn)的事(shì)業機會和增長點。劉幹霄強調，商(shāng)業模式的創新(xīn)和生(shēng)态圈的搭建，是實現高質量财富管理(lǐ)、成功獲取高端客戶的必由之路(lù)。與保險業務中強調個人(rén)能(néng)力有很大不同，綜合财富管理(lǐ)更需要團隊級乃至公司級作(zuò)業，需要整合專家的技術資源以及各大金(jīn)融機構的牌照、産品、服務等資源，從而做到客戶信任、投顧能(néng)力、合規管理(lǐ)、商(shāng)業價值的有機結合，最終實現财稅法融合升級與各個鏈條的資源變現。
專業能(néng)力建設解決方案
保險金(jīn)信托業務近年來已經成爲機構搶灘布局必争之地，衆多保險公司紛紛開展高客轉型，成立高淨值客戶服務部門，并将保險金(jīn)信托作(zuò)爲主要服務手段。可以預見，五年内我國的保險金(jīn)信托規模将突破1萬億。金(jīn)石财策首席運營官鄧偉介紹，保險金(jīn)信托對于保險銷售增長、顧問專業水平提升、團隊綜合能(néng)力進化(huà)等方面均具有突出作(zuò)用。爲助力中國保險金(jīn)信托服務能(néng)力和專業水平的全面提升，金(jīn)石财策與ISOFP國際金(jīn)融專業人(rén)士協會中國發展中心聯合推出“認證保險金(jīn)信托專家”CITE認證。
金(jīn)石财策首席運營官 鄧偉
鄧偉對CITE認證課程的優勢、價值、模塊、适合人(rén)群等方面做了(le)詳細介紹。他指出， CITE認證課程力邀了(le)多位來自頭部信托、知名律所與專業财富管理(lǐ)等機構的領域專家，研究萃取了(le)國際國内大量家族信托和保險金(jīn)信托的典型案例經驗，梳理(lǐ)了(le)監管對于财富管理(lǐ)服務信托的各項法規和政策，設有保險金(jīn)信托“理(lǐ)念篇”“技術篇”“案例篇”和“操作(zuò)篇”四大模塊。
“CITE認證”發布儀式
本次論壇，除得到ISOFP國際金(jīn)融專業人(rén)士協會的大力支持外，知名信托公司與多家保險公司的相關業務負責人(rén)也(yě)來到活動現場，對論壇的價值給予充分(fēn)肯定。ISOFP國際金(jīn)融專業人(rén)士協會中國發展中心主任劉健，金(jīn)石财策聯合創始人(rén)、CEO 劉幹霄，金(jīn)石财策首席運營官鄧偉，泰康家族辦公室經營負責人(rén)、理(lǐ)事(shì)會秘書長楊钰軒，陽光人(rén)壽高客經營中心負責人(rén)裴安超，慧保天下(xià)首席市(shì)場官劉思沅六位嘉賓，共同登台觸摸大屏幕，啓動“CITE認證保險金(jīn)信托專家”揭幕儀式。
高客經營“升檔提速”
保險金(jīn)信托對于保險公司來說意義重大，是客戶持續經營與深耕的有力武器(qì)。泰康家族辦公室經營負責人(rén)、理(lǐ)事(shì)會秘書長楊钰軒指出，通過開展保險金(jīn)信托業務，可以深挖客戶的複雜需求，從而打開客戶加保的空間；保險金(jīn)信托涉及的領域較多，可以提升隊伍的專業化(huà)程度，實現從單一(yī)産品銷售到綜合财務規劃的轉變；同時，保險金(jīn)信托也(yě)是從服務個人(rén)客戶升級到服務家族客戶的重要途徑。
泰康家族辦公室經營負責人(rén)、理(lǐ)事(shì)會秘書長 楊钰軒
楊钰軒表示，依托泰康人(rén)壽的長壽、健康、财富的戰略閉環，公司保險金(jīn)信托業務近年來成績突出，聚焦養老的幸福有約産品的客戶數量取得飛速增長。在保險金(jīn)信托業務發展的過程中，公司在顧問培訓方面下(xià)了(le)很大功夫，不過也(yě)走過一(yī)些(xiē)彎路(lù)，他認爲，本次“CITE認證”的正式推出，無論對于機構還是顧問個人(rén)都非常有意義。
保司隊伍和渠道高質量發展
一(yī)些(xiē)大型保險公司在市(shì)場中找準了(le)自身(shēn)的戰略定位并已經形成了(le)一(yī)定商(shāng)業壁壘，中小型保險公司的差異化(huà)策略顯得格外重要。陽光人(rén)壽高客經營中心負責人(rén)裴安超揭示了(le)保險行業的競争格局，他指出，目前保險行業發展困境主要表現在産品同質化(huà)、服務同質化(huà)、居間成本同質化(huà)三個方面。
陽光人(rén)壽高客經營中心負責人(rén) 裴安超
裴安超引出了(le)“中小型保險公司如(rú)何走出發展桎梏”的靈魂思考，他認爲關鍵要做到兩點，第一(yī)，保險公司要做到體系化(huà)經營，首先要找準目标客群，通過有效的經營平台、精準的産品供給和清晰的品牌形象，實現服務團隊與客戶的長效鏈接；第二，保險從業者永遠要聚焦專業成長，保險金(jīn)信托作(zuò)爲專業成長的核心載體，可以幫助顧問實現從風險管理(lǐ)到全面财富管理(lǐ)的事(shì)業升級。
金(jīn)石财策作(zuò)爲專業咨詢驅動的财富與投資管理(lǐ)服務機構，在綜合财富管理(lǐ)領域已經走在行業前列。“認證保險金(jīn)信托專家”CITE認證的推出，得到了(le)ISOFP國際金(jīn)融人(rén)士協會中國發展中心的大力支持，邁出了(le)保險金(jīn)信托高質量發展的重要一(yī)步。通過保險金(jīn)信托業務的有效開展，能(néng)夠促進機構及顧問融入養老、教育、醫療等客戶需求的具體場景，提升服務能(néng)力與服務意識，助力行業及從業者共同迎接财富管理(lǐ)的春天。